Rechtliches

Welche Daten? Je nach Nutzung verarbeiten wir insbesondere: Kontaktdaten (Name, E-Mail, Telefon), Inhaltsdaten (Nachrichten, Dokumente), Vertrags-/Antragsdaten, Nutzungsdaten/Logdaten (z.B. IP-Adresse, Zeitpunkt, aufgerufene Seite).

Wofür? Betrieb der Website, Beantwortung von Anfragen, Terminvereinbarung, Erstellung von Angeboten/Anträgen, Durchführung der Beratung/Vermittlung, Dokumentation und Nachbetreuung.

Rechtsgrundlagen (je nach Fall): Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO (Vertrag/vorvertragliche Maßnahmen), Art. 6 Abs. 1 lit. c (rechtliche Pflicht, z.B. Dokumentations-/Aufbewahrungspflichten), Art. 6 Abs. 1 lit. f (berechtigte Interessen, z.B. sichere Website-Bereitstellung), Art. 6 Abs. 1 lit. a (Einwilligung, z.B. WhatsApp-Kontakt oder optionales Tracking/Marketing, sofern eingesetzt).

Logfiles: Beim Aufruf der Website können Server-Logfiles anfallen (z.B. IP-Adresse, Datum/Uhrzeit, Referrer, User-Agent). Das erfolgt zur technischen Bereitstellung, Fehleranalyse und Abwehr von Missbrauch (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO).

Einbindung externer Ressourcen: Für Icons wird Font Awesome über ein CDN (cdnjs/Cloudflare) eingebunden. Dabei kann die IP-Adresse des Endgeräts an den CDN-Anbieter übertragen werden. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO (effiziente und sichere Bereitstellung).

Cookies/Tracking: Es werden nur technisch notwendige Cookies eingesetzt, sofern durch das System erforderlich. Soweit optionales Tracking oder Marketing eingesetzt wird, erfolgt dies erst nach Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO).

Terminbuchung: Für Terminvereinbarungen können Tools wie Zoho Bookings genutzt werden. Dabei werden die von dir eingegebenen Daten zur Terminabwicklung verarbeitet (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO).

Formulare: Für Datenerhebungen können Zoho Forms oder vergleichbare Formulare eingesetzt werden (z.B. Voranfragen, Dokumentenuploads). Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO; bei speziellen Angaben ggf. Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO (Einwilligung).

CRM/Dokumentation: Für Kundenverwaltung, Beratung und Dokumentation kann Zoho CRM genutzt werden; für Dokumente z.B. Zoho WorkDrive. Verarbeitung erfolgt zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen/Verträge sowie zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten (Art. 6 Abs. 1 lit. b, c DSGVO).

Drittlandtransfer: Bei Nutzung internationaler Anbieter kann eine Verarbeitung außerhalb der EU/EWR nicht ausgeschlossen sein. In solchen Fällen werden geeignete Garantien (z.B. EU-Standardvertragsklauseln) eingesetzt, soweit erforderlich.

Im Rahmen der Beratung/Vermittlung kann eine Weitergabe deiner Daten an Produktanbieter und Dienstleister erforderlich sein, z.B. Versicherer, Banken, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Plattformen und Abwicklungspartner (u.a. Fonds Finanz, Blau Direkt, Professional works, Europace/Baufinex/eHyp/Forum – je nach Fall).

Die Weitergabe erfolgt ausschließlich, soweit sie zur Angebotserstellung, Antragstellung, Vertragsdurchführung oder Erfüllung gesetzlicher Pflichten erforderlich ist (Art. 6 Abs. 1 lit. b, c DSGVO) oder du eingewilligt hast (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO).

WhatsApp: Wenn du per WhatsApp kontaktierst, verarbeiten wir deine Telefonnummer, Profilinformationen und Nachrichteninhalte. WhatsApp verarbeitet Daten eigenverantwortlich (Meta Platforms). Es kann zu Datenübermittlungen in Drittländer kommen. Nutze alternativ gerne E-Mail, wenn du das nicht möchtest. Rechtsgrundlage: Art. 6 Abs. 1 lit. a (Einwilligung) bzw. lit. b (vorvertragliche Kommunikation), je nach Konstellation.

E-Mail/Telefon: Bei Kontaktaufnahme verarbeiten wir die von dir übermittelten Daten zur Bearbeitung der Anfrage (Art. 6 Abs. 1 lit. b oder lit. f DSGVO).

Wir speichern personenbezogene Daten nur so lange, wie es für die Zwecke der Verarbeitung erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen (z.B. handels- und steuerrechtliche Aufbewahrungspflichten). Danach werden Daten gelöscht oder anonymisiert.

Du hast – soweit die gesetzlichen Voraussetzungen vorliegen – das Recht auf Auskunft, Berichtigung, Löschung, Einschränkung der Verarbeitung, Datenübertragbarkeit sowie Widerspruch gegen die Verarbeitung. Einwilligungen kannst du jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen.

Außerdem hast du das Recht, dich bei einer Datenschutz-Aufsichtsbehörde zu beschweren. Zuständig ist insbesondere die Aufsichtsbehörde des Bundeslandes Schleswig-Holstein.